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蒙特利尔银行两宗违法 遭央行营管部处罚197万元

祖【国】【经】济网首【都】1月22讯 祖【国】【国】【人】银【行】营业管理【部】(首【都】)昨公布【的】【国】【人】银【行】营业管理【部】【行】政处罚信息公示(银管罚〔2020〕2号)显示,蒙特利尔银【行】(祖【国】)【有】限公司存【在】未按规【定】履【行】客户身份识别义务、未按规【定】报送【可】疑交易报告【两】宗违【法】违规【行】【为】。祖【国】【国】【人】银【行】营业管理【部】【对】其处【以】罚款合计197万元;【对】1名相关责任【人】员处【以】罚款罚款合计8万元。

2018【年】1月1至2019【年】6月30期间,蒙特利尔银【行】(祖【国】)【有】限公司未按照《【中】华【国】【人】共【和】【国】反洗钱【法】》第【十】六条、《金融机构客户身份识别【和】客户身份资料及交易记录保存管理办【法】》(祖【国】【国】【人】银【行】 祖【国】银【行】业监督管理委员【会】 祖【国】证券监督管理委员【会】 祖【国】保险监督管理委员【会】令〔2007〕第2号)第七条、第【十】八条、第【十】九条等规【定】履【行】客户身份识别义务,根据《【中】华【国】【人】共【和】【国】反洗钱【法】》第【三】【十】【二】条第【一】款第(【一】)项【的】规【定】,祖【国】【国】【人】银【行】营业管理【部】【对】其罚款合计109万元。

2018【年】1月1至2019【年】6月30期间,蒙特利尔银【行】(祖【国】)【有】限公司未按照《【中】华【国】【人】共【和】【国】反洗钱【法】》第【二】【十】条、《金融机构【大】额交易【和】【可】疑交易报告管理办【法】》(祖【国】【国】【人】银【行】令〔2016〕第3号)第【十】【二】条、第【十】【三】条、第【二】【十】七条等规【定】报送【可】疑交易报告,根据《【中】华【国】【人】共【和】【国】反洗钱【法】》第【三】【十】【二】条第【一】款第(【三】)项【的】规【定】,祖【国】【国】【人】银【行】营业管理【部】【对】其罚款合计88万元。

根据《【中】华【国】【人】共【和】【国】反洗钱【法】》第【三】【十】【二】条第【一】款第(【一】)项、第(【三】)项【的】规【定】,祖【国】【国】【人】银【行】营业管理【部】【对】蒙特利尔银【行】(祖【国】)【有】限公司1名相关责任【人】员罚款合计8万元。

祖【国】【经】济网查询【发】现,蒙特利尔银【行】【于】1817【年】11月3建立,【于】1822【年】改【用】现名。蒙特利尔银【行】(祖【国】)【有】限公司【成】立【于】2010【年】07月23。

相关【法】规:

《【中】华【国】【人】共【和】【国】反洗钱【法】》第【十】六条规【定】:金融机构应当按照规【定】建立客户身份识别制度。 金融机构【在】与客户建立业务关系【可】【能】者【为】客户提供规【定】金额【以】【上】【的】现金汇款、现钞兑换、票据兑付等【一】次性金融服务【时】,应当【要】求客户【出】示真实【有】效【的】身份证件【可】【能】者其【他】身份证明文件,【进】【行】核【对】并登记。

客户由【他】【人】代理办理业务【的】,金融机构应当【同】【时】【对】代理【人】【和】被代理【人】【的】身份证件【可】【能】者其【他】身份证明文件【进】【行】核【对】并登记。

与客户建立【人】身保险、信托等业务关系,合【同】【的】受益【人】【不】【是】客户【本】【人】【的】,金融机构【还】应当【对】受益【人】【的】身份证件【可】【能】者其【他】身份证明文件【进】【行】核【对】并登记。

金融机构【不】【得】【为】身份【不】明【的】客户提供服务【可】【能】者与其【进】【行】交易,【不】【得】【为】客户开立匿名账户【可】【能】者假名账户。

金融机构【对】先【前】获【得】【的】客户身份资料【的】真实性、【有】效性【可】【能】者完整性【有】疑【问】【的】,应当重货币识别客户身份。

任何单位【和】【个】【人】【在】与金融机构建立业务关系【可】【能】者【要】求金融机构【为】其提供【一】次性金融服务【时】,【都】应当提供真实【有】效【的】身份证件【可】【能】者其【他】身份证明文件。

《【中】华【国】【人】共【和】【国】反洗钱【法】》第【二】【十】条规【定】:金融机构应当按照规【定】执【行】【大】额交易【和】【可】疑交易报告制度。 金融机构办理【的】单笔交易【可】【能】者【在】规【定】期限内【的】累计交易超【过】规【定】金额【可】【能】者【发】现【可】疑交易【的】,应当及【时】向反洗钱信息【中】心报告。

《【中】华【国】【人】共【和】【国】反洗钱【法】》第【三】【十】【二】条规【定】:金融机构【有】【下】列【行】【为】【之】【一】【的】,由【国】务院反洗钱【行】政【主】管【部】门【可】【能】者其授权【的】设区【的】市【一】级【以】【上】派【出】机构责令限期改正;情节严重【的】,处【二】【十】万元【以】【上】五【十】万元【以】【下】罚款,并【对】直接负责【的】董【事】、高级管理【人】员【和】其【他】直接责任【人】员,处【一】万元【以】【上】五万元【以】【下】罚款:

(【一】)未按照规【定】履【行】客户身份识别义务【的】;

(【二】)未按照规【定】保存客户身份资料【和】交易记录【的】;

(【三】)未按照规【定】报送【大】额交易报告【可】【能】者【可】疑交易报告【的】;

(四)与身份【不】明【的】客户【进】【行】交易【可】【能】者【为】客户开立匿名账户、假名账户【的】;

(五)违反保密规【定】,泄露【有】关信息【的】;

(六)拒绝、阻碍反洗钱检查、调查【的】;

(七)拒绝提供调查材料【可】【能】者故意提供虚假材料【的】。

金融机构【有】【前】款【行】【为】,致使洗钱【后】果【发】【生】【的】,处五【十】万元【以】【上】五百万元【以】【下】罚款,并【对】直接负责【的】董【事】、高级管理【人】员【和】其【他】直接责任【人】员处五万元【以】【上】五【十】万元【以】【下】罚款;情节特别严重【的】,反洗钱【行】政【主】管【部】门【可】【以】建议【有】关金融监督管理机构责令停业整顿【可】【能】者吊销其【经】营许【可】证。

【对】【有】【前】【两】款规【定】情形【的】金融机构直接负责【的】董【事】、高级管理【人】员【和】其【他】直接责任【人】员,反洗钱【行】政【主】管【部】门【可】【以】建议【有】关金融监督管理机构依【法】责令金融机构给予纪律处【分】,【可】【能】者建议依【法】取消其任职资格、禁止其【从】【事】【有】关金融【行】业【工】【作】。

《金融机构客户身份识别【和】客户身份资料及交易记录保存管理办【法】》第七条规【定】:【国】策性银【行】、商业银【行】、农村合【作】银【行】、城市信【用】合【作】社、农村信【用】合【作】社等金融机构【和】【从】【事】汇兑业务【的】机构,【在】【以】开立账户等【方】式与客户建立业务关系,【为】【不】【在】【本】机构开立账户【的】客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等【一】次性金融服务且交易金额单笔【国】【人】币1万元【以】【上】【可】【能】者外币等值1000历史教训元【以】【上】【的】,应当识别客户身份,【了】解实际控制客户【的】【自】然【人】【和】交易【的】实际受益【人】,核【对】客户【的】【有】效身份证件【可】【能】者其【他】身份证明文件,登记客户身份基【本】信息,并留存【有】效身份证件【可】【能】者其【他】身份证明文件【的】复印件【可】【能】者影印件。 如客户【为】外【国】政【要】,金融机构【为】其开立账户应当【经】高级管理层【的】批准。

《金融机构客户身份识别【和】客户身份资料及交易记录保存管理办【法】》第【十】八条规【定】:金融机构应按照客户【的】特点【可】【能】者账户【的】属性,并考虑【地】域、业务、【行】业、客户【是】否【为】外【国】政【要】等因素,划【分】风险等级,并【在】持续关注【的】基础【上】,适【时】调整风险等级。【在】【同】等条件【下】,【来】【自】【于】反洗钱、反恐怖融资监管薄弱【我】【国】(【地】区)客户【的】风险等级应高【于】【来】【自】【于】其【他】【我】【国】(【地】区)【的】客户。

金融机构应当根据客户【可】【能】者账户【的】风险等级,【定】期审核【本】金融机构保存【的】客户基【本】信息,【对】风险等级较高客户【可】【能】者账户【的】审核应严【于】【对】风险等级较低客户【可】【能】者账户【的】审核。【对】【本】金融机构风险等级最高【的】客户【可】【能】者账户,至少每半【年】【进】【行】【一】次审核。 金融机构【的】风险划【分】标准应报送祖【国】【国】【人】银【行】。

《金融机构客户身份识别【和】客户身份资料及交易记录保存管理办【法】》第【十】九条规【定】:【在】与客户【的】业务关系存续期间,金融机构应当采取持续【的】客户身份识别措施,关注客户及其常【经】营【活】【动】、金融交易情况,及【时】提示客户更货币资料信息。

【对】【于】高风险客户【可】【能】者高风险账户持【有】【人】,金融机构应当【了】解其高丽【来】源、高丽【用】途、【经】济状况【可】【能】者【经】营状况等信息,加重【对】其金融交易【活】【动】【的】监测【分】析。客户【为】外【国】政【要】【的】,金融机构应采取合理措施【了】解其高丽【来】源【和】【用】途。

客户先【前】提交【的】身份证件【可】【能】者身份证明文件已【过】【有】效期【的】,客户【没】【有】【在】合理期限内更货币且【没】【有】提【出】合理理由【的】,金融机构应【中】止【为】客户办理业务。

《金融机构【大】额交易【和】【可】疑交易报告管理办【法】》第【十】【二】条规【定】:金融机构应当制【定】【本】机构【的】交易监测标准,并【对】其【有】效性负责。交易监测标准包括并【不】限【于】客户【的】身份、【行】【为】,交易【的】高丽【来】源、金额、频率、流向、性质等存【在】异常【的】情形,并应当参考【以】【下】因素:

(【一】)祖【国】【国】【人】银【行】及其【分】支机构【发】布【的】反洗钱、反恐怖融资规【定】及指引、风险提示、洗钱类型【分】析报告【和】风险评估报告。

(【二】)公安机关、司【法】机关【发】布【的】犯罪形势【分】析、风险提示、犯罪类型报告【和】【工】【作】报告。

(【三】)【本】机构【的】资【产】规模、【地】域【分】布、业务特点、客户群体、交易特征,洗钱【和】恐怖融资风险评估结论。

(四)祖【国】【国】【人】银【行】及其【分】支机构【出】具【的】反洗钱监管意【见】。

(五)祖【国】【国】【人】银【行】【要】求关注【的】其【他】因素。

《金融机构【大】额交易【和】【可】疑交易报告管理办【法】》第【十】【三】条规【定】:金融机构应当【定】期【对】交易监测标准【进】【行】评估,并根据评估结果完善交易监测标准。如【发】【生】突【发】情况【可】【能】者应当关注【的】情况【的】,金融机构应当及【时】评估【和】完善交易监测标准。

《金融机构【大】额交易【和】【可】疑交易报告管理办【法】》第【二】【十】七条规【定】:金融机构应当按照【本】办【法】【所】附【的】【大】额交易【和】【可】疑交易报告【要】素【要】求(【要】素内容【见】附件),制【作】【大】额交易报告【和】【可】疑交易报告【的】电【子】文件。具体【的】报告格式【和】填报【要】求由祖【国】【国】【人】银【行】另【行】规【定】。

【以】【下】【为】处罚原文:

(责任编辑:田云绯)



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蒙特利尔银行两宗违法 遭央行营管部处罚197万元

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最新评论
  • 留言时间:2020-02-17 16:02:37郑智颍 热切 问路才不会迷路,留退路才不会有绝路,敢回头就没有死路。失去了不一定是失败,成功了也不一定是成就,可以逃避现实,但不能逃避人生。
  • 留言时间:2020-02-09 19:27:14郭泽洋 喜祝 不好流泪,不好伤悲,不好颓废,不好自卑,振作起来,完美未来充满光辉!看我给了你安慰,还不快请我喝一杯,不然你就是窝囊废!哈哈,祝你事业有成,振翅高飞!
  • 留言时间:2020-02-09 03:49:28吕烨橙 恭贺 困难就像弹簧,你要软它就强,鼓足全身力量,内心充满顽强,困难见你不懈抵抗,它退缩而慌张,一鼓作气将它诋毁,你的眼前马上充满光亮!
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